Thời gian qua việc kiểm tra, xử lý hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn Quảng Ninh được tăng cường. Tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật có liên quan đến “tín dụng đen” cũng được kiềm chế, kiểm soát.

Ngày 8/1/2024, Công an TP Hạ Long triệt phá chuyên án bắt giữ nhóm đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” với mức lãi suất 109,5-182,5%/năm. Kết quả điều tra ban đầu xác định từ tháng 6/2023 đến tháng 1/2024, các đối tượng đã cho khoảng 200 lượt người vay với tổng số tiền trên 2,5 tỷ đồng, thu lợi bất chính tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng. Hiện Công an TP Hạ Long tiếp tục điều tra mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Tại Cẩm Phả, ngày 4/1/2024, Công an thành phố đã triệt phá chuyên án, bắt giữ và tạm giữ hình sự 2 đối tượng: Lê Đình Khánh (SN 1993, trú tại khu 1, phường Hà Trung, TP Hạ Long) và Nguyễn Mạnh Dũng (SN 1989, trú tại khu Đông Tiến 1, phường Cẩm Đông, TP Cẩm Phả) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ năm 2022 đến năm 2024, 2 đối tượng trên cho nhiều người vay tiền với lãi suất 100-183%/năm, thu lợi bất chính trên 400 triệu đồng. Hiện Công an TP Cẩm Phả tiếp tục điều tra mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Đối tượng Nguyễn Mạnh Dũng bị Công an TP Cẩm Phả bắt giữ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ảnh: Hoàng Tân (CTV)

Xác định hoạt động “tín dụng đen” là nguồn của các loại tội phạm khác, như: Tội trộm cắp tài sản, tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tội cố ý gây thương tích, tội bắt giữ người trái pháp luật, tội hủy hoại tài sản... Quảng Ninh đã quyết liệt chỉ đạo các lực lượng chức năng tập trung đấu tranh, xử lý nghiêm những hành vi liên quan đến “tín dụng đen”.

UBND tỉnh đã ban hành Công văn số 3389/UBND-NC ngày 29/11/2023 về việc tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn; trong đó đã cụ thể hóa các nội dung và giao nhiệm vụ cho các sở, ngành, UBND các huyện, thị xã, thành phố tập trung thực hiện. Các sở, ban, ngành, địa phương trong toàn tỉnh cũng ban hành văn bản triển khai, hướng dẫn các cơ quan, tổ chức liên quan thực hiện.

Công an xã Sông Khoai (TX Quảng Yên) tuyên truyền pháp luật, vận động người dân đấu tranh tố giác tội phạm. Ảnh: Hằng Ngần

Cùng với đó, công tác tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” cũng được đẩy mạnh. Với sự chỉ đạo của tỉnh, các sở, ngành, UBND các huyện, thị xã, thành phố thường xuyên phối hợp với các đơn vị chuyên trách về phòng chống tội phạm tăng cường tuyên truyền về hoạt động “tín dụng đen”; tập trung thông báo phương thức, thủ đoạn, nguyên nhân, điều kiện phát sinh tội phạm và biện pháp phòng ngừa; đổi mới công tác tuyên truyền theo hướng có trọng tâm, trọng điểm, phù hợp với mọi thành phần xã hội.

Tiêu biểu như: Sở GD&ĐT tổ chức cuộc thi tìm hiểu về pháp luật trực tuyến cho học sinh THCS và THPT, gắn với tuyên truyền các phương thức thủ đoạn tội phạm, tệ nạn xã hội, “tín dụng đen”; Sở Tư pháp tổ chức 5 lớp tập huấn, hội nghị phổ biến pháp luật cho đồng bào DTTS tại huyện Hải Hà và huyện Đầm Hà, trong đó có các quy định của pháp luật về lãi suất, xử phạt vi phạm, các hình thức cờ bạc, góp vốn, cho vay lãi không được pháp luật bảo hộ...

Các cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp trên địa bàn tỉnh đều tổ chức quán triệt, quản lý chặt chẽ cán bộ, công nhân viên chức chấp hành nghiêm quy định của pháp luật về giao dịch, vay mượn, sử dụng vốn an toàn; tuyệt đối nghiêm cấm và xử lý nghiêm hành vi tham gia các hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, bảo kê, đòi nợ.

Công an phường Quang Hanh (TP Cẩm Phả) nắm tình hình địa bàn. Ảnh: Hoàng Tân (CTV)

Các ngân hàng, tổ chức tín dụng trên địa bàn đẩy mạnh đơn giản hóa TTHC để nhân dân dễ dàng tiếp cận vay vốn đúng mục đích; tuyên truyền, vận động người dân khi có nhu cầu vay vốn liên hệ với các ngân hàng, tổ chức tín dụng...

Công an tỉnh tăng cường công tác quản lý nhà nước theo chức năng nhiệm vụ, tổ chức kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về ANTT, nhất là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính và quản lý cư trú tại địa bàn cơ sở. Từ tháng 8/2023 đến hết tháng 2/2024, toàn tỉnh đã tiến hành kiểm tra 537 lượt cơ sở kinh doanh; qua đó phát hiện, xử phạt vi phạm hành chính đối với 63 cơ sở vi phạm các quy định trong quản lý ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT.

Những vụ việc, đối tượng liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bị xử lý kịp thời, nghiêm minh. Từ tháng 8/2023 đến hết tháng 2/2024, lực lượng chức năng trên địa bàn tỉnh đã tiếp nhận, phát hiện, điều tra, xử lý 14 vụ với 20 đối tượng liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; khởi tố, xử lý hình sự 13 vụ với 18 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Nhiều cơ sở cầm đồ là bình phong cho hoạt động “tín dụng đen” đã bị đấu tranh, triệt phá, hoặc tự xóa bỏ. Nhiều ổ nhóm, đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được phát hiện và bị triệt phá. Cuối năm 2018, trên địa bàn tỉnh có 798 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, hỗ trợ tài chính, đến nay chỉ còn 159 cơ sở.

Bằng các giải pháp đồng bộ, Quảng Ninh đã đẩy lùi, ngăn chặn tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Những kết quả trên góp phần kéo giảm tội phạm về trật tự xã hội, đảm bảo giữ vững ANTT trên địa bàn.